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银行开户为什么这么严,需注意以下情况

新办企业的可能会发现,从2020年开始办理银行开户的流程越来越严格了,以前大家都常银行求着自己去开户,现在怎么这么严格了呢?华阳咨询作为专业宝坻代理记账机构,今天我们就聊一下银行开户为什么这么严,以后使用银行账户需要注意哪些事项。

宝坻代理记账:银行开户为什么这么严,需注意以下情况
宝坻代理记账:银行开户为什么这么严,需注意以下情况

1现在银行开户为什么需要上门检查拍照

其实,银行开户流程变得突然严格,是因为近些年在国家严厉打击经济犯罪、电信诈骗、贪污腐败案件时发现了很多银行违规开设、使用对公银行账户的情况,所以银监会对于银行开户时的企业真实情况加强了验证,虽然影响了企业去银行开户的效率,但是出于对国家经济与金融环境安全的管理需要,加强管理应该是非常有必要的。

2020年3月26日上午10时,深圳警方出动300余名警力,开展“拔钉五号” 涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动,打响了全省涉电诈对公账户围剿“第一枪”。行动当天,全市共查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,缴获国家机关、企业印章200余枚,银行卡900余张,U盾772个,手机100余部,电话卡1000余张,工商执照18张,公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。

2020然后3月13日,东莞长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。3月16日,在长安(高级会计师评审协助一次过13711174084备注高会)霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报,3月20日在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。3月21日,在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。3月23日,在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。

人民银行杭州中心支行因违规为企业开立对公账户,暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

可见,有些银行为了自身利益可能在开户上会挣一只眼闭一只眼,所以国家才会规范开户流程,从流程上与明确经办人员责任上规范银行开立单位银行账的行为,在开设银行账户环节尽可能避免为非法企业提供违法犯罪的便利。

2以后银行会重点关照以下企业银行账户类型

  1. 一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;
  2. 经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;
  3. 无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;
  4. 首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);
  5. 身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;
  6. 异地开立对公账户的;
  7. 长期休眠账户,长期不打对账单的;
  8. 无法联系到企业法人的;
  9. 资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户;

有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!

最后,也提醒各位有创业想法的朋友,经营企业一定要合理、合法、合规,切莫为了眼前利益,铤而走险,触犯法律,断送大好前途!

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